证券公司具体业务有哪些？

证券公司作为资本市场的重要参与主体，业务范围广泛且复杂，核心职能在于连接资金需求方与供给方，提供多元化的金融服务，其业务体系主要围绕证券经纪、投资银行、资产管理、证券投资研究、自营业务及其他创新业务展开。

在证券经纪业务方面，这是证券公司最基础的业务之一，相当于资本市场的“零售渠道”，个人或机构投资者通过证券公司开立证券账户，进行股票、基金、债券、理财产品等的交易，证券公司为此提供交易通道、清算交割、账户管理等服务，并主要通过收取交易佣金、融资融券利息等方式盈利，近年来，随着互联网技术的发展，线上证券交易成为主流，各大券商纷纷优化APP等数字化服务平台，提升用户体验,同时佣金率也随着市场竞争加剧而持续下降。

投资银行业务是证券公司的“核心引擎”，主要服务于企业直接融资，具体包括股权融资业务，如企业首次公开发行（IPO）、增发、配股等；债权融资业务，如企业债、公司债、可转换债券等的发行承销；以及并购重组财务顾问服务，为上市公司或非上市企业的并购、重组、分拆等提供方案设计、估值定价、谈判协调等专业服务，投行业务对券商的专业能力、资源整合能力和风险控制能力要求极高,是衡量券商综合实力的重要指标。

资产管理业务是证券公司“代客理财”的主要形式，即接受客户委托，将客户资产投资于股票、债券、基金等金融产品，以实现资产保值增值，根据客户类型和投资范围的不同，资管产品可分为集合资产管理计划、定向资产管理计划和专项资产管理计划，随着资管新规的实施，券商资管业务逐步回归“主动管理”本源，通过多元化的投资策略和定制化服务满足不同风险偏好客户的需求,成为券商重要的利润增长点。

证券投资与研究业务分为两部分：研究部门为机构客户和个人投资者提供宏观经济、行业分析、公司调研等专业研究报告，投资建议是券商研究价值的直接体现；自营业务则是券商运用自有资金进行证券投资，包括权益类投资（如股票、基金）、固定收益类投资（如债券、资产证券化产品）以及衍生品投资等，自营业务对投资团队的专业能力和风险控制能力要求极高，盈利波动性较大，是券商重要的利润来源,但也伴随着较高的市场风险。

证券公司还开展其他创新业务，如融资融券业务，即向客户出借资金或证券供其交易，赚取利息收入；股权质押融资，为股东提供股票质押融资服务；新三板业务，为非上市股份公司提供挂牌、定向发行等服务；以及通过子公司开展私募股权、另类投资（如REITs、不良资产处置）、跨境金融等业务，不断拓展服务边界，证券公司还承担着资本市场“看门人”的职责，需严格执行投资者适当性管理、信息披露监管等合规要求,维护市场秩序和投资者权益。

相关问答FAQs：

1. 问：普通人如何通过证券公司进行投资？
   答：普通人可选择一家具备合法资质的证券公司，携带身份证件到营业部开户或通过线上APP自助开户，完成风险测评后即可通过交易账户购买股票、基金、债券、理财产品等，建议根据自身风险承受能力选择投资品种，并关注券商提供的投资研究服务,同时注意控制投资风险。

2. 问：证券公司的投行业务对企业有什么作用？
   答：证券公司的投行业务为企业提供全方位的融资和资本运作服务，通过IPO、再融资等方式，企业能获得发展所需的资金；通过并购重组，企业可实现产业整合、规模扩张或战略转型；专业的财务顾问服务还能帮助企业优化资本结构、提升治理水平,是企业资本市场发展的重要助力。