证券从业资格考哪些科目？

证券从业资格考试是中国证券行业准入类考试，由中国证券业协会组织实施，旨在提升从业人员专业素养和规范行业运作，考试内容紧扣证券市场实际需求，涵盖法律法规、专业基础及实务操作等方面，主要分为“一般从业资格考试”和“专项业务类资格考试”两大类别,不同类别的考试对应不同的从业方向和能力要求。

一般从业资格考试：证券市场的基础与规范

一般从业资格考试是进入证券行业的“敲门砖”，所有拟在证券公司、基金管理公司、基金托管机构、基金销售机构、证券投资咨询机构、证券资信评估机构等从事证券业务的人员均需通过此考试，考试科目包括《证券市场基本法律法规》和《金融市场基础知识》两门，均为必考科目，考生需同时通过两门方可获得一般从业资格考试成绩合格证明。

（一）《证券市场基本法律法规》

科目聚焦证券市场运行的“规则体系”，内容以法律法规、监管规定及行业自律规则为主，旨在考查考生对证券市场“合规底线”的掌握程度，核心考点包括：

1. 证券市场法律法规体系：涵盖《证券法》《公司法》《证券投资基金法》等法律，以及《证券公司监督管理条例》《证券公司风险控制指标管理办法》等行政法规和部门规章，明确证券市场参与主体的权利、义务及法律责任。
2. 证券公司监管：重点考查证券公司的设立条件、业务范围（如经纪、承销、自营、资产管理等）、合规管理要求、风险控制指标（如净资本、风险覆盖率等）及从业人员行为规范（如禁止内幕交易、操纵市场、利益输送等）。
3. 证券从业人员管理：包括从业资格的取得、注册、变更、注销流程，从业人员执业行为准则（如职业道德、保密义务、回避制度等），以及违反规定的法律责任。
4. 证券市场监管：涉及中国证监会及派出机构的监管职责、证券业协会的自律管理职能，以及违法违规行为的举报、查处机制。
5. 其他相关法规：如期货交易管理条例、私募投资基金监督管理暂行办法等与证券业务交叉的法规内容。

（二）《金融市场基础知识》

科目侧重金融市场的基础理论、产品结构和运行机制，旨在帮助考生建立对证券市场的整体认知框架，核心考点包括：

1. 金融市场体系：金融市场的定义、功能及分类（如货币市场与资本市场、一级市场与二级市场），全球及中国金融市场的发展历程与现状。
2. 证券市场主体：包括证券发行人（如政府、企业、金融机构）、证券投资者（个人投资者、机构投资者）、证券中介机构（证券公司、会计师事务所、律师事务所等）及监管机构的角色与职责。
3. 股票及股票发行：股票的性质、特征与分类（普通股、优先股等），股份有限公司的设立、股份发行与上市流程，股票交易机制（如报价、竞价、清算交割）及股价指数（如上证综指、深证成指）的编制原理。
4. 债券及债券市场：债券的定义、要素与分类（政府债券、金融债券、公司债券等），债券的发行方式（公募、私募）、信用评级及交易定价，债券市场的功能与结构（银行间市场、交易所市场）。
5. 证券投资基金：证券投资基金的概念、特点与分类（开放式、封闭式；股票型、债券型、混合型等），基金的募集、交易、运作与信息披露，基金管理人、托管人的职责与监管要求。
6. 金融衍生品：包括远期、期货、期权、互换等衍生品的基本概念、功能及交易机制，股指期货、国债期货等常见金融衍生品的特点及应用场景。
7. 金融风险管理：市场风险、信用风险、操作风险等主要金融风险的类型与管理方法，巴塞尔协议等国际金融监管框架的基本内容。

专项业务类资格考试：细分领域的专业能力进阶

一般从业资格考试通过后，考生可根据职业发展方向选择参加专项业务类资格考试，分为“证券投资顾问业务”“证券分析师业务”和“保荐代表人业务”三个类别，分别对应不同的执业岗位和能力要求。

（一）《证券投资顾问业务》

面向从事证券投资顾问业务的从业人员，重点考查为客户提供投资建议、资产管理服务的专业能力，内容涵盖：

1. 投资顾问业务规范：投资顾问的执业范围、行为准则（如不得承诺收益、不得误导客户）、客户适当性管理（风险测评、产品匹配）及信息披露要求。
2. 资产配置与组合管理：现代投资理论（如均值-方差模型、CAPM模型），资产配置策略（战略性、战术性），证券组合构建与优化方法，以及业绩评估指标（如夏普比率、特雷诺比率）。
3. 财务分析与估值：财务报表分析（资产负债表、利润表、现金流量表），企业估值方法（DCF、相对估值法如PE、PB等），行业分析与公司基本面分析框架。
4. 市场研究与策略：宏观经济分析（GDP、CPI、货币政策等），行业生命周期与竞争格局分析，市场情绪与技术分析（如K线图、移动平均线、成交量指标等）。

（二）《证券分析师业务》

面向从事证券研究报告发布、投资价值分析的从业人员，强调对宏观经济、行业及公司的深度研究能力，内容包括：

1. 宏观经济分析：宏观经济指标（PMI、PPI、社会融资规模等）的解读与经济周期判断，财政政策、货币政策对金融市场的影响路径，国际经济形势与汇率波动分析。
2. 行业分析：行业分类标准（如证监会行业分类），产业链分析（上游、中游、下游），行业竞争结构（波特五力模型），行业发展趋势与政策导向（如“双碳”目标下的新能源行业）。
3. 公司分析与估值：公司治理结构、核心竞争力分析，财务报表的深度解读（如盈利质量、现金流健康度），不同类型公司（成长型、价值型、周期型）的估值方法应用。
4. 研究报告撰写：研究报告的结构与规范（正文、结论与建议），信息来源的可靠性判断，逻辑推理与论证方法，以及研究报告的合规性要求（如引用数据注明来源、避免主观臆断）。

（三）《保荐代表人业务》

面向在证券公司从事证券发行、上市保荐业务的从业人员，聚焦企业IPO、再融资等业务的尽职调查与合规把关，内容包括：

1. 保荐业务相关规定：《证券发行上市保荐业务管理办法》的核心要求，保荐机构的职责（尽职调查、持续督导），保荐代表人的资格条件与行为规范。
2. 首次公开发行（IPO）：企业IPO的发行条件（如主体资格、独立性、财务指标），IPO尽职调查内容（财务、法律、业务），招股说明书等申报文件的编制要求，发行审核流程（证监会审核、交易所审议）。
3. 上市公司再融资：增发、配股、可转债等再融资方式的条件、流程与信息披露要求，再融资项目的尽职调查要点与风险分析。
4. 持续督导：IPO及再融资后的持续督导期限与内容（如公司治理、信息披露、募集资金使用），督导中发现问题的处理方式，保荐业务工作底稿的管理规范。

考试形式与难度特点

一般从业资格考试采用闭卷、计算机化考试方式，题型均为客观题（单选题、多选题、判断题），每科题量100题，考试时间120分钟，合格线为60分，考试内容注重基础知识的广度，考查对核心概念、法规条款和基础理论的理解记忆。

专项业务类考试同样为计算机化考试，但题型包含客观题和主观题（如案例分析题、论述题），题量120题，考试时间180分钟，合格线为60分，考试难度显著高于一般从业考试，更侧重知识的应用能力，如结合案例进行合规判断、估值计算或策略分析，要求考生具备扎实的专业功底和实务操作经验。

相关问答FAQs

问题1：证券从业资格考试需要一次性通过两科吗？如果一科通过，另一科未通过，成绩如何计算？
解答：一般从业资格考试的《证券市场基本法律法规》和《金融市场基础知识》两科没有考试顺序要求，考生可根据自身情况分开报考，单科成绩有效期为36个月，考生需在单科成绩有效期内通过另一科，方可取得一般从业资格考试成绩合格证明，若《法律法规》通过，但《基础知识》未通过，可在36个月内再次报考《基础知识》，通过后即可获得合格证明；若超过36年，《基础知识》成绩失效，需重新报考该科目。

问题2：通过一般从业资格考试后，是否需要注册才能执业？专项业务类考试对工作年限有要求吗？
解答：是的，通过一般从业资格考试后，考生需在证券公司、基金公司等机构就业，由机构统一向中国证券业协会申请执业注册，取得执业证书后方可正式执业，注册时需提交申请表、身份证明、考试合格证明等材料，并完成职业道德培训。
专项业务类考试对工作年限有明确要求：报考“证券投资顾问业务”需具备证券从业资格，并在证券公司、基金公司等机构从事证券业务满2年；报考“证券分析师业务”需具备证券从业资格，并从事证券分析、投资咨询等相关业务满2年；报考“保荐代表人业务”需在保荐机构从事证券保荐业务满2年，工作年限计算以全职工作经历为准,需由所在机构出具证明。