寿险主管核心职责究竟有哪些？

寿险主管岗位职责的核心在于通过团队管理与业务推动,实现个人与团队的双重目标，既要带领团队达成业绩指标，又要培养团队成员的专业能力，同时确保业务合规性与客户服务质量，具体职责可从团队管理、业务推动、人才培养、客户服务与合规经营五个维度展开。

在团队管理方面,寿险主管需负责团队的组建、架构搭建与日常运营，根据公司战略与市场需求，制定团队发展规划，明确招募标准，通过面试、筛选吸纳具备潜力的新人加入，确保团队规模与结构符合业务需求，需建立团队管理制度，包括考勤、会议、考核等机制，通过定期召开团队例会、业绩分析会，追踪团队成员的工作进度，解决业务开展中的问题，主管需关注团队成员的状态，通过一对一沟通了解其职业困惑与需求，及时给予激励与支持，营造积极向上的团队氛围，降低人员流失率，还需负责团队的日常行政管理，如考勤统计、绩效考核、薪资核算等，确保团队运作高效有序。

业务推动是寿险主管的核心职责之一,需通过制定策略、资源协调与过程管理，带领团队达成业绩目标，需根据公司下达的年度、季度、月度任务，结合团队实际情况，将目标分解到个人，制定详细的业务推动计划，包括产品推广重点、客户开拓方向、活动策划等，需组织团队参与产品培训、销售技能培训，提升团队对保险产品的理解与销售能力，同时协助成员制定个人客户开发计划，提供客户资源支持，如转介绍客户、潜在客户名单等，在业务开展过程中，主管需实时监控业绩数据，通过数据分析找出团队业绩短板，针对不同成员的薄弱环节提供个性化指导，例如帮助新人提升沟通技巧，协助绩优人员深化客户关系，还需推动团队参与公司组织的各类业务竞赛、激励活动，激发成员的销售热情，确保业绩目标达成。

人才培养是寿险主管实现团队可持续发展的重要工作,需通过系统化培训与辅导，提升团队成员的专业素养与综合能力，需建立完善的培训体系，针对新人、绩优人员等不同层级设计培训课程，包括保险基础知识、产品条款、销售技巧、客户服务、合规知识等，通过集中授课、实战演练、导师制等方式，帮助新人快速上手，推动绩优人员向更高层级发展，需关注成员的职业成长，为其规划清晰的晋升路径，如从业务员到业务主任、高级业务主任等，明确各层级的晋升标准与考核要求，鼓励成员通过持续学习与业绩达成实现职位提升，主管需以身作则，通过言传身教培养成员的职业操守与团队意识，引导成员树立长期服务理念，而非追求短期业绩，还需定期组织经验分享会，让绩优成员分享成功案例与销售心得，促进团队内部知识传递与技能提升。

客户服务与关系维护是寿险主管保障业务质量与客户满意度的重要职责,需带领团队为客户提供专业、持续的保险服务，需强调客户至上的服务理念，要求团队成员严格遵循公司服务规范，从需求分析、产品推荐到保单送达、理赔协助，全程为客户提供标准化、个性化的服务，需关注客户的后续需求，定期进行客户回访，了解客户对保单的满意度与生活变化，及时提醒客户保单检视、续交保费等信息，协助客户调整保障方案，确保保单的持续有效性，在客户理赔环节，主管需指导成员协助客户准备理赔材料，跟进理赔进度，为客户提供理赔支持，提升客户对保险服务的信任度，还需处理客户投诉与纠纷，通过耐心沟通与专业解答，化解客户矛盾，维护公司品牌形象，主管需关注团队客户服务质量，定期抽查服务记录，对服务不到位的成员进行辅导与改进，确保团队整体服务水平达标。

合规经营是寿险主管工作的底线,需带领团队严格遵守行业法规与公司制度，防范经营风险，需组织团队成员学习《保险法》《人身保险销售行为管理办法》等法律法规，以及公司的合规要求，确保成员在销售过程中不误导、不欺骗客户，如实履行信息披露义务，需监督团队成员的销售行为，包括产品介绍是否准确、投保资料是否真实、保费收取是否规范等，杜绝销售误导、虚假承保等违规行为，需建立合规检查机制，定期对团队的业务档案、客户录音等进行抽查，发现问题及时整改，确保业务流程合规，主管自身需以身作则，带头遵守合规规定，为团队成员树立榜样，营造“合规创造价值”的团队文化。

FAQs

问：寿险主管如何有效提升新人的留存率？
答：提升新人留存率需从招聘、培训、激励三方面入手，招聘时严格筛选，选择有意愿、有潜力的候选人；入职后提供系统化培训，包括产品知识、销售技巧、实战演练，并安排导师一对一辅导；同时给予合理的薪酬激励与职业发展支持，帮助新人快速开单、建立信心，增强其对团队的归属感。

问：寿险团队业绩不达标时，主管应如何分析原因并改进？
答：首先需通过数据分析找出业绩短板，如产品销售结构、客户开拓量、活动量指标（如拜访量、电话量）等是否达标；其次通过团队沟通了解成员面临的困难，如客户资源不足、销售技巧欠缺等；最后制定针对性改进措施，如加强产品培训、组织客户资源对接、优化激励机制等，并持续跟踪执行效果，确保业绩逐步提升。